Política de Usos Prohibidos y Prevención de Fraude

1. Actividades prohibidas

• Bienes o servicios ilegales en Panamá, o en el país del comprador.
• Drogas, sustancias controladas y su parafernalia; medicamentos de venta bajo receta sin la licencia correspondiente.
• Armas, municiones, explosivos y sus partes.
• Juegos de azar, apuestas, rifas y loterías sin licencia de la Junta de Control de Juegos.
• Contenido sexual que involucre a menores, contenido sexual no consentido o servicios sexuales.
• Esquemas piramidales, de multinivel engañoso, «dinero fácil» o con rendimientos garantizados.
• Captación de dinero del público, préstamos, cambio de divisas, criptoactivos o servicios financieros sin la licencia que exige la ley.
• Productos falsificados o que infrinjan derechos de propiedad intelectual.
• Venta de datos personales, bases de datos o credenciales.
• Recaudar dinero para terceros o cobrar a nombre de otro negocio.
• Cualquier actividad relacionada con blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo o evasión de sanciones.

2. Actividades que revisamos caso a caso

Bebidas alcohólicas, tabaco y vapeadores, suplementos, donaciones, membresías y suscripciones, venta de boletos y eventos, y servicios de viaje. Podemos pedir licencias o permisos y fijar límites más bajos por pago.

3. Verificación del comercio

Antes de activar, verificamos la identidad del comercio y de su representante, su afiliación a Yappy Comercial, su dominio y la actividad que declara. Podemos repetir esa verificación en cualquier momento.

4. Monitoreo

Cada pago tiene un monto máximo y cada comercio un número máximo de pagos por hora. Además vigilamos patrones atípicos: muchos intentos fallidos, montos que no corresponden al giro o pagos desde sitios no autorizados. Ante un patrón sospechoso podemos pausar pagos y pedir explicaciones.

Cuando la ley lo exija, colaboramos con las autoridades y con Banco General, entregando la información que nos soliciten de forma válida.

5. Cómo reportar

Si viste un sitio que usa DexaPay para algo de esta lista, o si te cobraron algo que no autorizaste, escribe a legal@dexapanama.com con el enlace y la fecha. Revisamos cada reporte.